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中哈双边本币结算业务发展缓慢的原因的实证统计

期刊目录网邮电论文发表2014-01-04 15:22关注(1)

  中图分类号:F752.7 文献标识码:A 文章编号:1001-828X(2012)12-0-01

  2011年,中国与哈萨克斯坦签订了70亿元的货币互换协议,中国银行和工商银行在新疆伊犁霍尔果斯口岸也先后推出人民币对坚戈直接汇率项下的坚戈现汇业务,人民币对坚戈实现挂牌。这些举措,为中哈两国贸易实现本币结算奠定了基础,也为人民币跨境业务的发展提供了良好契机。但截至目前,银行机构人民币与坚戈现汇业务发展仍非常缓慢,中哈双边本币结算仍存在政策层面和操作层面的问题,值得关注。

  一、中哈本币跨境结算业务发展缓慢的原因

  (一)本币跨境结算配套政策的缺乏

  虽然中哈两国高层对本币跨境结算达成了共识,但是目前仍缺乏具有一定指导性和操作性的相关政策,尤其是哈国现有政策的限制性规定,导致对本币跨境结算的推动效果甚微。一是哈国对跨境汇出汇款管制十分严格。据企业反映要以坚戈进行结算,双方企业签订合同时金额单位必须为坚戈,哈国企业同时还要持进口报关单、中国企业营业执照复印件、合同原件等到哈国银行备案,手续十分繁琐,因此哈国企业大多不愿意用坚戈结算。二是哈国海关虽可以坚戈报关,但目前我国还不能使用坚戈报关。如果不能有效解决坚戈报关问题,势必影响坚戈跨境结算的顺利推广。三是哈国现有银行结算政策、业务操作也没有与本币跨境结算相配套的措施,因此银行机构在本币跨境结算业务的实践上缺乏政策依据和制度指导。

  (二)我国企业在结算币种选择中处于弱势地位

  近年来,由于哈国对服装鞋帽、日用百货、机械设备等主要从我国进口的商品的依赖性逐步降低,加之人民币升值增加了企业的汇率成本,国内原材料价格上涨、劳动力成本大幅提高等因素,导致我国外贸企业出口商品的市场竞争力有所减弱,在对哈国的贸易中我国外贸企业在结算币种的选择上没有决定权。据对部分外贸企业调查显示,为规避汇率风险,95%以上的外贸企业希望使用人民币结算,尝试使用坚戈结算的企业不到1%,而哈国贸易伙伴有90%以上选择美元计价结算,只有极少数企业表示可以使用人民币或坚戈进行结算。中哈两国结算意愿上的差异使得推行本币结算收效甚微。

  (三)美元结算的传统和便捷弱化了双边本币结算的优势

  一是从历史上看,哈国经历过外汇短缺,目前仍实行严格的外汇管制措施,美元作为其硬通货的社会影响长期很难改变。双边客商签订贸易合同时,结算货币普遍选择以美元计价结算,人民币和坚戈只作为少量的民间交易起到补充作用,短期内难以改变。二是与美元现汇相比,坚戈现汇手续繁琐,一定程度上削弱了本币结算的优势。以中国银行霍尔果斯支行为例,办理坚戈跨境汇出汇款业务需要我国企业提供哈国企业收款人全称、收款人账号、税务登记号、个人验证码或法人验证码、收款人代码、支付用途代码、并注明是否有增值税或增值税金额等多种汇款信息,哈国企业往往无法向我国提供上述信息,在一定程度上限制了坚戈现汇业务的发展。

  二、进一步推动中哈本币跨境结算的相关建议

  (一)推动中哈高层制定相应配套政策,推动双边贸易本币结算进程

  一是针对两国货币互换协议和货币挂牌交易的现状,从政策层面制定本币结算的实现方式,包括跨境汇款、报关币种、银行结算制度等。二是在推进坚戈现汇业务的基础上,及时跟进坚戈现钞挂牌兑换结算,在更大范围内实现人民币与坚戈的“自由兑换”。三是中哈两国央行可研究制定将对方国家货币列为官方储备货币的实施计划,以推进两国本币结算业务的发展。

  (二)畅通现钞跨境调运渠道,奠定本币跨境结算基础

  一是建议人总行给予政策支持,授权边境地区人民银行开立坚戈准备金账户,吸收银行机构持有坚戈现钞,以降低银行机构的运营成本。二是依托中哈霍尔果斯国际边境合作中心,实现两国货币现钞的实体交换,即在合作中心内中方将坚戈移交给哈国,哈国将人民币移交给中方。三是支持中哈两国银行机构在霍尔果斯国际边境合作中心内设立分支机构,并分别确定一家银行机构为清算代理行,负责完成资金清算和现钞调运。

  (三)积极拓展哈国人民币直接投资渠道,提高人民币在哈国的影响力

  鼓励我国的银行机构向哈国的进出口企业提供人民币信贷支持,中资银行在哈国的分支机构吸纳哈国的人民币资金作为存款,并为哈国人民币资金提供投资渠道。同时,支持我国企业到哈国进行人民币直接投资,通过多种方式逐步扩大人民币在境外的影响力,提高人民币跨境结算的社会认知度和接受度。

  (四)加强中哈两国银行机构合作,提高金融服务水平

  一是建立中哈两国银行机构沟通联系机制,由人民银行搭建两国银行机构间交流与学习平台,通过双方银行间的政策和业务沟通,寻找合作机会,增进合作积极性。二是完善坚戈现汇业务,选择有利时机推出坚戈国际结算、坚戈贸易融资以及远期结售汇等金融产品,进一步满足中哈双边本币结算需求;三是建议管理部门继续督促各银行机构简化业务手续、降低业务收费,在控制风险的基础上,便利开展本币跨境结算业务。

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